Автоматизация управления денежными средствами на предприятиях
В чем сложность?
Самым трудным в организации системы УДС является грамотная регламентация самого процесса УДС и постановка задач для автоматизации. Не всегда менеджмент предприятия может справиться с этой задачей оперативно и эффективно. Во всем мире для решения таких проблем привлекаются консультанты
по финансовому консалтингу. Например, у крупного предприятия около 30 функциональных подразделений, которые ежедневно инициируют платежи, т. е. готовят и подают заявки на расходование денежных средств, а затем требуют проследить и предоставить информацию об исполнении платежа. При этом платежи осуществляются в нескольких иностранных валютах с различных счетов в нескольких банках, в т. ч. иностранных. В итоге получается более сотни денежных операций в день, горы неисполненных заявок и полное отсутствие контроля в связи с большим потоком информации и ручной работой. Кроме того, постоянно не хватает денежных средств, появляются срочные и необходимые платежи, которые поглощают почти все свободные денежные средства на счетах, а потом начинаются выплаты заработной платы, затем налогов, кредитов и т. д. К тому же в большинстве случаев отсутствует оперативная и детализированная информация об ожидаемых поступлениях денежных средств от различных категорий контрагентов.
Полную статью ищите в соотвествующем номере печатной версии журнала Заказчики и Подрядчики.
Если Вы уже подписаны на журнал, Вам можно перейти в раздел версия в формате PDF и скачать необходимый номер журнала.